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外汇投资理财的渠道有哪些

字号+作者:waihuitouzi来源:2018-02-22我要评论( )

外汇投资理财的渠道有哪些,外汇市场几乎全天候都有买卖在进行,且买卖量庞大,估计每天约有数兆美元的规模。这样的规模较全球所有股票市场的买卖总额还大。外汇市场并不是

外汇市场几乎全天候都有买卖在进行,且买卖量庞大,估计每天约有数兆美元的规模。

这样的规模较全球所有股票市场的买卖总额还大。外汇市场并不是集中一地,而属于场外买卖,交易双方靠 、计算机、传真机和其它实时通讯工具连结,进行交易。据国际清算集团最新统计显示,国际外汇市场每日平均买卖额约为3万亿美元。

一、套息买卖,赚取利息差

对于想持有外币,希望保值又不愿承担太大风险的人来说,定期存款是首选。

由于币种不同,利率也不一样。比如,与人民币相比,同样存一年期定期,英镑、港币、美元的利率要更高,而欧元、瑞士法郎、日元的利率就相对偏低。如果手中持有利率较低的外币,可以考虑兑换成较高利率的外币,然后再存会得到更多的利息。这可以说是最省心、最普遍的投资方式。

以日元兑澳元套利为例,日元的一年期定存利率为0.01%,而澳元一年期定存的利率达到1.5%。在不考虑牌价波动的情况下,将日元换成澳元后存款,利息收入是原来的150倍。但不同银行外币存款利外汇投资理财的渠道有哪些 个人外汇投资率高低都不一样,进行套息买卖前比较不同银行的外币存款利率也是必需的功课。

二、外币理财产品,保障本金安全

比定存收益再高一点,比较受欢迎的则是银行的外汇理财产品。通常中外资银行都有保本浮动收益的外汇理财产品。只要持有到期,不仅能保障本金安全,预期收益率也高于外汇存款。因此,银行外汇理财产品适合金额较大、极为看重本金安全并且一段时间内不会动用资金的投资者。

各家银行都推出了不少外币理财产品,收益率多在5%以上,可弥补人民币升值带来收益的缩水,且有所盈余。不过专家建议投资者可选择期限较短的此类理财品,以规避长期人民币升值带来的风险。

投资者需要注意的是,有的商业银行的外汇理财产品必须持有到期才能保证本金无损。比如,招行不允许提前赎回,而汇丰则规定客户提前赎回不保证100%本金。也有外资银行提供的代客理财,包括代理投资国外的基金、债券和股票等。这类产品收益率虽不错但是不保本金,投资者须具备相当的风险承受能力。

三、外汇实盘买卖,取利牌价波动

通过不同币种之间交易转换,从牌价的涨跌中收益,也是外币投资的常用手段。投资者可以通过买卖软件、 银行以及柜台等方式,进行实盘港币、澳元、美元、欧元、加元、英镑、日元、新加坡元、瑞士法郎等不同币种之间的转换。

由于外汇市场24小时均可买卖,外汇实盘买卖采取的是T+0的清算方法,买卖完成,电脑即完成资金交割。专家建议,对于有一定外汇买卖经验并且时间较充裕的人来说,盯盘看牌价波动更易找到投资机会。而对于经验不足,又不能够长时间盯盘的基础级投资者,可以委托银行设置止盈点、止损点的指令。

比如,投资者看好澳元,可设置澳元的购入价格为1.1,当澳元兑美元牌价达到该价格时,银行即可执行买入指令。如果担心澳元下跌,也可设置止损指令。

外汇实盘风险较大,本金及收益均可能受损,可以考虑设置合理的止盈点、止损点。此外,专家表示,在目前人民币牌价双向波动且存在升值预期的情况下,不建议将过多人民币换成外汇进行投资。

四、购买外汇期权,风险大收益多

这是风险系数相对较高的一种外汇买卖方式,适合具有较高风险承受能力且外汇买卖经验丰富的投资者。因为投资者可能遭受较大风险,即损失期权费。

在这类买卖中,投资者购买的不再是外币,而是一种 权利 ,可以在未来某个时间点,以约定价格买进或卖出约定数量的外汇资产。通过这种买卖方式,投资者能有效对冲牌价波动实现保值,还能够利用期权价格波动获得投资收益。

比如,某投资者手中持有的是英镑,而3个月后需要使用的是美元,此时仅需购买美元的看涨或看跌期权,并持有至执行日就可以实现保值。

外汇期权自身还具有套利功能。期权本身的价值会随着牌价的波动上下浮动。当牌价有利于投资者时,期权的价格上涨,投资者可以在到期前出售期权,提前获得投资收益。

对于具有较高风险承受能力并拥有较丰富外汇买卖经验的投资者,购买外汇期权会是比较好的选择。对于投资者来说,在参与外汇期权投资前需要经过风险评估调查,确定自己真实的风险承受能力。

五、通过外汇买卖平台进行投资

外汇买卖平台指外汇市场上的一些具备一定实力和信誉的独立买卖商,不断地向投资者报出货币的交易价 格(即双向报价)24小时买卖除了节假日,并在该价位上接受投资者的交易要求。

平台可以持有自有资金与投资者进行买卖,在市场成交稀交的时候,交易双方不需等待买卖对手出现,只要有平台出面承担买卖的 对手方 即可达成买卖。这样,会形成一种不间断的交易,以维持市场的流动性。

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