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个人跨境人民币汇款:深圳8银行曾试点跨境通未果

字号+作者:外汇投资来源:www.waihuitouzi.me2017-12-03我要评论( )

专题:中行被央视曝光洗黑钱 外媒:中资银行暂停人民币跨境转帐试点项目 哪家金融机构也不敢说本身比中行好 向小田:中行真的涉嫌洗黑钱了吗? 央视曝光的是广东低调试点业务 香港反洗黑钱抓的都是小虾米 钟辉 梅亚琪 央视报道 中国银行 “优汇通”涉嫌“

专题:中行被央视曝光洗黑钱

外媒:中资银行暂停人民币跨境转帐试点项目

哪家金融机构也不敢说本身比中行好

向小田:中行真的涉嫌洗黑钱了吗?

央视曝光的是广东低调试点业务

香港反洗黑钱抓的都是小虾米

钟辉 梅亚琪

央视报道中国银行“优汇通”涉嫌“洗钱”事件投资,让央行[微博]试点个人跨境人民币汇款公开化投资,也折射出监管对该业务试点的谨慎态度外汇投资

21世纪经济报道记者采访多位接近监管及银行业人士获悉投资,个人跨境人民币汇款相关业务从2011年就最先酝酿投资,并相继在温州、广州、深圳、上海自贸区等地展开试点外汇投资。

但在2014年发布《上海总部关于支持中国(上海)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》前投资,央行对个人跨境人民币汇款试点的态度十分谨慎投资,在广东省内的试点均为口头答应辖区内银行开展投资,未有正式文件甚至是任何文字性依据外汇投资。

广东4家深圳8家银行曾试点

作为以外汇业务为特色、在境外拥有浩繁分支机构的中国银行投资,其早在2008年就最先筹备个人跨境人民币汇款业务外汇投资。“2011年投资,中国银行自动跟央行沟通投资,成为第一家试点银行外汇投资。”一位中行广东省分行人士向21世纪经济报道记者透露外汇投资。

“广州人民银行[微博]在2012年扩大了(个人跨境人民币汇款)试点范围投资,包孕中国银行、工商银行、中信银行、渣打银行[微博]都参与了试点外汇投资。”一位接近监管的广东银行业人士称投资,“试点很谨慎投资,被限定在广州分行范围内开展投资,并且不能做公开宣传外汇投资。”

据中行相关人士透露投资,监管并未对试点额度提出规模上限要求投资,中国银行内部经过研究后投资,“优汇通”业务针对客户每人每年跨境人民币汇款限额定为30万投资,每日汇款则不再做限额治理;试点业务范围也被限制投资,即在开放项目下投资,以投资移民或海外购置房产为资金用途外汇投资。

由于毗邻香港的地域便当投资,广东省成为个人跨境人民币汇款试点的重点地区外汇投资。央行副行长潘功胜2012年7月曾在第五届珠江论坛上暗示投资,央行将研究在珠三角地区开展个人跨境人民币业务投资,准许该地区居民个人管理人民币对外付款和跨境人民币结算业务外汇投资。

人民银行广州分行副行长李思敏亦曾在2013年11月公开暗示投资,内地居民以个人名义进行人民币跨境汇款的方案已经上交投资,将在广东进行试点外汇投资。

比拟广州投资,深圳的个人跨境人民币汇款业务试点更为曲折外汇投资。

据深圳一位参与试点的银行业人士透露投资,人民银行深圳中间支行在2012年召集中行、工行、农行、建行、交行、招行、中信、华夏等8家银行深圳分行开展个人跨境人民币汇款业务试点投资,业务名称为“跨境通”投资,其中汇款(包孕境内汇境外和境外汇境内)额度每人每年被统一限制在8万人民币以内投资,资金用途也被限定在教育和旅游上投资,不能用于移民投资等外汇投资。

“8万的限额很低投资,这也可以看出人民银行是特别谨慎的外汇投资。当时试点也是忽然指定召集8家分行的一把手(行长)去开会投资,没有任何文字性资料和文件投资,就是口头通知开展试点投资,而且要求不能宣扬外汇投资。”上述参与试点的银行业人士向21世纪经济报道记者暗示投资,“开完会回来投资,各家银行就很低调地连夜赶制产品材料投资,紧张包孕对内的工作人员操作流程、规范和对外的客户管理业务的要求和流程外汇投资。”

据记者了解投资,深圳各家银行筹备业务试点的过程中投资,外媒曾对此事进行报道投资,并在海内广泛传播外汇投资。人民银行深圳中间支行曾在2012年2月底回应称:目前央行深圳市中间支行并未就个人跨境人民币汇款业务下发文件外汇投资。

“3月份人民银行紧急口头通知投资,要求住手业务试点投资,没有说明理由投资,各家银行又把之抢v好的业务材料连夜销毁外汇投资。”上述银行业人士称外汇投资。

而据一位外资行人士透露投资,包孕中行、招行在内的部分中资银行和包孕渣打在内的“不止一家外资行”的深圳分行投资,在2013年又重新开展个人跨境人民币汇款业务试点外汇投资。

多地试点个人境外人民币直投

根据外管局2007年印发的《个人外汇治理措施实施细则》投资,境内个人和境外个人结汇每年的额度被限定在5万美元投资,且不准许个人直接境外投资外汇投资。上述规定的是指境内个人通过境内银行把人民币换成外汇后再汇出境外银行同一个人的账户投资,外汇投资技巧,近年来投资,随着人民币国际化改革的推进投资,境内个人通过境表里银行账户直接汇进、汇出或跨境结算的试点持续地在推进投资,“跨境通”、中行“优汇通”也是其中内容外汇投资。

2012年11月投资,温州出台《金融综合改革实施细则》提出投资,探索以人民币开展个人境外直接投资投资,订定温州市个人境外直接投资治理措施及实施细则等外汇投资。

“事实上投资,2011年年初温州就上报个人境外直投试点方案投资,部分业务2011年已经展开试点外汇投资。”一位参与试点的银行业人士向21世纪经济报道记者暗示投资,“试点的标准较大投资,直接引起其他地区的关注和后续试点外汇投资。终极温州的试点方案没有得到外管局批准投资,被叫停了外汇投资。”

2014年2月投资,人民银行上海总部下发《关于支持中国(上海)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》(下称“《通知》”)投资,个人外汇投资,成为监管机构对个人跨境人民币汇款业务首份公开发表的正式文件外汇投资。按照《通知》投资,上海自贸区内投资,个人可在常常项下开立个人银行结算账户投资,上海地区的银行机构可凭相关首付款指令投资,直接管理常常项下、直接投资的跨境人民币结算业务外汇投资。

然而投资,《通知》并未进一步规定境内人民币通过跨境结算汇出境外的资金用途投资,也未进一步规定跨境结算的额度外汇投资。

“假如不限定投资范围投资,好比不动产投资、本钱项目投资投资,或者普通项目投资都能做的话投资,那对应的额度还比较大投资,对原有的外汇政策突破还是挺大的外汇投资。假如只能在自贸区内部实行投资,说明监管机构的态度还是比较谨慎投资,对整体结算规模控制轻易掌控投资,风险不会太大投资,一旦出现什么问题波及范围不会太广外汇投资。”深圳一位国有银行人士称外汇投资。

此外投资,央行近日已授权苏州工业园、天津生态城两个试点区域与新加坡银行机构开展跨境人民币创新业务试点投资,其中就包孕个人常常项下及对外直接投资项下跨境人民币业务外汇投资。

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